[2%] 지수추종 레버리지 투자 6:3:1 비율

지수 추종 레버리지 투자 6:3:1 비율

요즘 들어 지수 추종 레버리지를 투자하는 분들이 많이 늘었습니다. 이에 지수추종 레버리지의 장/단점과 분산투자, 분할매수의 중요성에 대해 공유드리고자 합니다.

항상 분산투자, 분할매수에 대해서 말씀드려왔었습니다. 이는 지수 추종 레버리지 투자에서도 똑같이 적용됩니다. 간단히 아래와 같이 지수 추종 레버리지 정보에 대해 공유드립니다. 매수 추천이 아니며 투자의 책임은 개인에게 있습니다.

① 지수추종 레버리지란?
② 장점
③ 단점
④ 6:3:1 비율




① 지수추종 레버리지란?

지수 추종 레버리지 상품이란? 보통 미국 NASDAQ100, S&P500 지수 추종의 레버리지 상품을 말합니다. 여기에 폭을 좀 더 넓히자면 필라델피아 반도체 지수 추종 레버리지, FANG+ 빅 테크 추종 레버리지 정도를 추가할 수 있습니다. 대표적인 상품으로 TQQQ, UPRO, SOXL, FNGU 등을 들 수 있습니다.




② 장점

지수추종 레버리지의 장점은
1) 수익률과 2)노력대비 성과입니다.

1) 수익률: 지수추종 레버리지는 우량한 회사의 평균 수익률을 2~3배에 달하는 수익률로 추종할 수 있는 특징을 가지고 있습니다. 일일 수익률을 바탕으로 가격이 산정되므로 대세 상승장에서는 2년 동안 10배에 이르는 상승률을 볼 수 있으며 수많은 백테스팅으로 2배 레버리지가 최적의 수익률을 보입니다.

2) 노력대비 성과: 개별종목을 찾을 필요도 없고 사회가 알아서 기업을 선별해줍니다. QQQ는 100개의 우량 기술주를 선별해주며, SPY는 500개의 우량 기업을 선별해줍니다. 내가 굳이 성장성이 높은 회사를 찾을 필요도 없습니다.

우량한 기업을 선별투자해주는 안정성(분산투자) + 레버리지 활용 고수익률을 얻을 수 있습니다.




③단점

수익이 크다면 손실도 큽니다. 지수가 10% 하락하면 3배레버리지의 경우 30% 하락하게 됩니다. 이 경우 원금을 회복하려면 레버리지 수익률이 45% 상승해야하므로 원 지수가 15% 상승해야 하는 손실이 발생합니다. 또한 일일 수익률에 산정되기 때문에 하락장에서 원금이 계속해서 녹을 수 있는 단점이 있습니다.

장점에서도 말씀드렸다시피 3배수 상품보다 2 배수 상품의 기대수익률이 높은 이유도 여기에 있습니다.




④6:3:1 비율

지수 추종 레버리지 6:3:1 투자법에 대해 설명드리겠습니다. 이는 거치식 2배 레버리지와 비슷한 개념입니다.

계좌를 6:3:1 비율로 맞추는 것을 의미합니다.
6은 3배 레버리지 상품, 3은 현금,1은 헷징 상품

왜 이렇게 할까요? 이 글을 읽는 많은 분들은 3배 레버리지 상품을 투자한 후 큰 손실을 겪었을 겁니다. 왜일까요? 간단합니다. 지수가 많이 떨어졌음에도 하락한 것 대비 내가 추가로 매수할 수 있는 시드는 부족하기 때문입니다.

앞서 말씀드린 바와 같이 2배 레버리지 상품이 상승-하락-보합 장를 평균했을 때 가장 높은 수익률을 가집니다.

하지만 시드를 계속 넣었을 때는 결국 거치식 투자로 수렴하게 되기 때문에 하락장에 2배 레버리지 또한 하락에 대응하기 힘듭니다.

3배 레버리지 상품을 사용하되 시드의 2/3만 사용한다면 결국 기대수익률은 2배 레버리지와 비슷한 효과를 지닙니다.

이에 대비 현금을 항시 가지고 있기에 리스크 헷징은 더 크게 할 수 있는 장점이 있습니다.

나머지 10%는 TQQQ, UPRO, SOXL 등과 상관관계가 적은 채권 숏과 같은 인버스 상품이나 금, 은 추종 상품을 사는 것도 방법이 됩니다.




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